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虛擬貨幣詐騙
虛擬貨幣詐騙

想要一夕暴富之前必須要看這篇 各種加密貨幣常見騙局全面分析

前言:根據美國聯邦貿易委員會(FTC)一份報告指出,自2021年年初到2022年6月左右,在這短短的一年半的時間內,詐騙份子就利用社交媒體平台散布各種假消息,導致有4.6萬人遭遇加密貨幣詐騙,損失金額更高達10億美元。這項調查報告也顯示了,加密貨幣對於人們真的有著高度的吸引力,但其中更多的騙局,也是一般人難以提防的。

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加密貨幣是什麼?為什麼這麼多人著迷?
加密貨幣詐騙模式介紹
如何避免遭遇加密貨幣詐騙
遭遇詐騙時,委託誠品徵信社有什麼好處?

加密貨幣是什麼?為什麼這麼多人著迷?

也因為加密貨幣制度與往昔的法幣有著相當大的不同,其中又牽扯到許多複雜的技術結構,使得不少民眾在不明究理的情況下,就投身投資市場,只知道買與賣,卻不知道背後的技術問題與漏洞。這也讓不少詐騙集團盯上了這個新興的市場,於是就興起了加密貨幣的詐騙手段。而目前現行的加密貨幣詐騙主要有分成以下四種:

垃圾幣

垃圾幣也只是一種代稱,這其實在台灣並沒有一個完整的稱呼。但是在國外,稱呼這樣的行為叫做「rug pull」。這邊主要是指加密貨幣在尚未登上交易所前,就開始進行群眾募資。但結果加密貨幣一登上交易所,甚至還沒登上交易所前,加密貨幣本身就因為各種原因而被停機無法運作。

近年來最有名的案例,應該就是2021的魷魚幣(SQUID)吧。當時遊戲平台Squid game挾帶著電視劇《魷魚遊戲》的熱度,推出同名的加密貨幣,更是創建相關遊戲,讓使用者必須持有魷魚幣才能進行遊玩。這也讓魷魚幣的市值在短短3天之內翻了700多被,市值高達2861美元。

但之後,魷魚幣被爆出雖然有登上交易所,但在條件不符合的情況下無法進行交易,之後又傳出項目方有疑似捲款潛逃的事情,這也讓魷魚幣的市值全面暴跌,目前就連官方網站也無法登入,讓不少當初的投資者損失慘重。

ICO(Initial Coin Offering)

ICO其實有點類似股票的IPO,意思是指「首次代幣發售」、「區塊鏈眾籌」。通常就是指加密貨幣首次將加密貨幣販售給一般的民眾,以此來募集資金。

比較需要注意的是,通常加密貨幣的ICO都不是全面性公開進行,而是限時、限量的辦公開發售。投資者如果這時候就要購買準備上架的加密貨幣的話,究有可能用很低廉的價格取得,等待加密貨幣登上交易所價格翻高後,就可以拋出換現。

當然,一般投資者會這樣想,也有許多加密貨幣項目芳也是這樣想,他們透過廣告宣傳、社群行銷,持續性的推廣未來要推出的加密貨幣,而等到募集到大筆資金、可以登上交易所後,就在第一時間將手邊所有的加密貨幣賣出,此舉雖然可以大量獲利,但也形同項目方放棄了對該加密貨幣的控制權,也會被市場解讀為「該項目已經被拋棄」,最終就會看到一個新幣才剛上線沒多久,就直接面臨巨額的損失。

場外交易

一般而言,民眾除了可以從項目方手中購買加密貨幣外,大部分的主流都是透過各種加密貨幣交易所來進行加密貨幣的購買。但交易所本身的價格與手續費基本上不會太漂亮到哪去,甚至是支援付費方式十分縮限。因此就延伸出不少「幣商」來對外進行加密貨幣的買賣。

雖然說大型的交易所都會針對民間的幣商進行監管,但也並非是絕對性的全面監管,這也就產生了許多詐騙集團會佯稱是幣商,拐騙民眾轉帳購買加密貨幣,但最後卻沒有拿到加密貨幣,或者是拿到的根本就不是自己要的加密貨幣。

假交易

其實只要涉及到交易所,不管是股票還是加密貨幣,請記住「所有的行為都有手續費」,除了平時的買賣以外,就連轉帳也有手續費。而這個手續費也不是真的要你花錢,而是直接扣除加密貨幣本身。

這時候,就有些詐騙集團打著「免手續費」、「轉帳免費」,甚至是直接讓自己交易所內的特定加密貨幣的價格遠高於或遠低於市場行情,以此來吸引民眾申請帳號,甚至花費真金白銀來購買交易所內的加密貨幣來進行投資。

而當民眾要把加密貨幣轉換成法幣(現實生活中的法定貨幣)進行轉帳時,或是要將加密貨幣直接轉移到其他交易所時,卻發現怎麼樣也無法成功。就算訴諸客服也沒有任何人回應,這時候才知道自己遭遇了假交易所的詐騙。

如何避免遭遇加密貨幣詐騙

避免參與小幣或是爆紅幣的ICO
在加密貨幣這個領域中,真的很多人會藉機炒熱幣值,進而達到詐騙的目的。我們能做的,最直接的就是「避免參與ICO」,甚至是對於一些名不見經傳、又搭上某個熱門話題的加密貨幣,最好離他遠遠的。

雖然ICO是個缺乏監管機制的制度,但並不是每個加密貨幣的上線與問世都會有這樣的情形發生。事實上除了ICO有明顯的缺乏監管機制外,另外也有依靠大型平台進行的IEO等發行模式,可靠度也會增高。

盡量選擇官方或有信譽的幣商
一般而言,一間體制完善的民間幣商,基本上都會想辦法爭取通過各大交易所的認證,因此,大型交易所認證的民間幣商,相對是可以信賴的對象(相對而已!)不要找來路不明的幣商購買加密貨幣,其實就是一個最好的防範措施。那怕這些幣商開的價格如此的吸引人,如果最後錢都被騙走了,損失絕對是遠遠超過那些交易所的手續費。

挑選交易所的準則
加密貨幣的交易所最大特色就是「面向全球」,只要有網路就能夠登入某個交易所進行加密貨幣的交易。因此,選擇信譽良好的加密貨幣交易所,可以避免掉許多的問題。市場上,像是幣安、Coinbase等大型的交易所,都是值得信賴的交易所。

那對於新興交易所該如何判斷是否可以信任呢?在CoinMarketCap的網站中,就有一個「加密貨幣現貨交易所」的交易量排行榜,透過這個排行榜,挑選交易量前100名的交易所來使用,基本上就沒有太多的問題(筆者個人指挑前五名的來用)。

遭遇詐騙時,委託誠品徵信社有什麼好處?

說到這裡,大家可以注意到,加密貨幣詐騙其實種類非常的多,學習如何規避詐騙遠遠比詐騙後想辦法追討來的實際。而誠品徵信社也必須坦承的說,如果你支付的費用已經到了海外、支付對象人在海外,基本上追討的機會是微乎其微。

但如果你支付的對象是在國內,或是轉帳的帳號是在國內,趕快打電話給我們,誠品徵信社免費諮詢專線0800-012-268,我們的工作人員將會聆聽你的情形,針對您的情形,第一時間給予您最大的協助。

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